2019中国金融科技产业峰会丨薛仲义：金太阳智能证券交易和金融服务APP

在2019年11月1日举行的2019金融科技财富峰会之“人工智能在金融规模应用”分论坛上，中国信息通讯研究院连系行业协会、金融机构、科技厂商、高校等多家单元，约请知名学术界专家、行业内顶尖企业工程师，就人工智能在金融规模应用的相干议题开展交换，但愿为金融及技能规模从颐魅者提供交换的平台，配合敦促行业康健成长。国信证券股份有限公司信息技能部渠道产物开拓部认真人薛仲义在论坛上做了《金太阳智能证券买卖营业和金融处事APP》的演讲。

薛仲义

国信证券股份有限公司信息技能部渠道产物开拓部认真人薛仲义

薛仲义：列位宾客各人上午好，很是兴奋有机遇和各人分享一下金太阳手机证券这些年智能化建树的话题，本日我想起首先概腹地先容一下金太阳手机证券的成长过程，然后先容一下产物、技能以及近些年取得的一些成就。

我们知道每一项技能的厘革城市对相干行业的营业模式和用户的需求都带来一些改变，金太阳手机证券的成长过程就印证了这一点。在07年的时辰，我们就预见到了移动互联网的成长趋势，在业内第一家推出了移动互联网的产物金太阳手机证券，其时首要是以成果机为主，此刻各人已经看不到了，其时尚有许多三代机。颠末两年的全力，到09年的时辰我们用户数就打破了一百万。

到了2010年的时辰，智妙手机的操纵体系日趋成熟了，我们也聚焦到iOS和安卓两大平台去成长，这一年用户数呈现发作式的增添，一年就增添了两百万。

在2014年的时辰我们初次开始实行智能化的技能来办理非现场的客户身份认证的题目。我们把2010-2016年以为是整个金太阳成长的第二阶段，在第二阶段内里此刻我们回首一下，我本身认为一个是不断地完美我们的体系、提供更富厚的成果，其它尚有两大前进，第一个前进就是各人有了产物的观念。已往我们都是一些工程师在一路传输的一个体系，在第二阶段各人有了产物观念往后插手了产物司理、UI、UE的计划师，以是整个用户体验获得了一个大幅的晋升。第二点前进就是我认为就是操作了技能办理了非现场身份认证的题目。我们在2014年的时辰就实现了非现场营业开户和营业治理，真正实现了一部手机就是一个业务部，大大地拓展了我们证券行业的展业的空间。

到了2016年，跟着金融科技技能的前进，敦促了整个证券行业的不绝成长，证券的APP也从互联网期间迈入了智能化的期间，我们也开启了智能化的转型的阶梯。2017年我们宣布了第一个智能化的一个版本，颠末尾半年的探索我们提出了“懂我的、才智能”的成长计谋，明了了金太阳手机证券的成长偏向和成长路径，目标就是为需求各异投资者提供智能化、专业化和本性化的金融处事，进步金融处事智能化的程度，扩大这个处事的范畴，进而满意进步客户的满足度，着实最终就是要进步我们产物的竞争力。

明晰了方针往后，我们现实上是从产物和技能两方面去着手双管齐下来举办我们的产物的开拓，在产物方面我们筹划了智能投顾、智能理财、智能客服三个成长偏向，在技能上起首构建了一个智能化的技能系统支撑智能应用，然后又继承成长我们的移动开拓平台，支持快速迭代火速快法。

最后，又构建了数字化运维的系统，来担保整个体系安详不变的运行。

我们的智能投顾和智能理财都是基于安详边际派的投资理念来成立的，安详边际派是我们公司的投资参谋和说明师他们颠末恒久的探索和拭魅战，团结了投资人人的一些伶俐结晶，团结生理学的研究成就获得的一个投资理念。虽然这块我不是专家，我总结下来有两点，一个是叫神伞，一个是神掌，所谓的神伞就是给投资者提供一个盾，使投资者在投资的时辰只管少踩坑，阔别频仍买卖营业、追涨杀跌、齐集持股等其他误区。神掌显现了投资的根基原则，包罗僵持恒久投资，永久两低一高，保持逆向思想等等。

下面先容智能投顾第一个成长的偏向。我们在计划智能投顾的时辰，就是要在投资者投前投中投后整个的流程内里要植入一些系列的智能化的器材，好比说在投前，我们可以提供智能选股、智能K线，投中提供筹码漫衍、智能盯盘、投后提供智能资讯、估值说明等等，提供这些器材就是要做投资者的隐形锻练、私家锻练，让投资者逐渐进步投资手段，把握投资、节制风险。

下面挑一两个智能投顾器材给各人先容一下，就是我们以为较量有特色，和其他家智能投顾纷歧样的处所。我们的智能投顾这一块，智能选股这块团结各类技能门户，精辟了600多个选股的标签，就是不是用已往传统的公式选股举办选股，纵然是一个小白客户来到我们这里也可以快速地像专业投资者一样去举办选股。对职业投资者来说也大大收缩他的选股的时刻，我们有真实的工作，一个分支机构的客户，他是一个职业投资者，天天他根基上都要用传统的公式筛选股票，根基上盘后要花一个多小时举办选股，用了我们标签选股往后天天根基上三分钟就可以凭证他的设法对整个大盘举办复盘获得他想要的功效。

其它一块就是在智能选股内里我们提供其它一个有特色的器材叫“懂我”的器材，这块是团结生理学曝光效应的道理，就是一小我私人对本身认识的情形就有安详感，较量轻易接管，到一个生疏的情形就轻易抗拒。以是我们就团结客户的持仓汗青的买卖营业，还举办画像，总结出他的特性和标签，通过标签选股反过来保举一些他认识的更具有代价投资的个股去保举给他。

其它智能投顾场景就是本性化资产设置，这块用投资计量说明、团结绩效说明实现两个场景，自我认知和资产设置，让投资者在投资进程中可以或许不绝进步本身的投资手段。

第二个偏向就是智能理财，智能理财这内里我就不讲了，前面几位专家尤其是清华大学的传授已经讲了许多经典的这种理论、大数据发掘、数据建模尚有智能计策，数据真实回归、调优等等，这是我们在智能理财背后做的一些事变，我们提出的偏向叫大家可享的智能处事，这些对象提供应客户客户是不会行使的。以是我们把它化繁为简，用五个器材，代价发掘、基金扫描、i选财、基智魔方、智能定投，利便投资者去行使。

这是代价发掘的详细先容，客户吃亏的缘故起因是追涨杀跌，难以掌握投资决定，代价发掘就基于代价回归的理论对整个的大盘的市盈率、市净率给出汗青的百分位，通过大盘估值、指数区间估值，汗青估值走势保举给客户，选择他的标的物，引导代价投资，这是一个详细的场景，简朴说好比中证盈利指数2016年进入低估值区，提议投资者买入，2017年到了高估值区就可以卖出。

（编辑：河北网）

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