泛微OA体系在包管行业的特色应用：条约电子签、资金在线查

包管行业，涉及营业量大、范畴广、资金大，怎样加强风险辨认手段、有用管控包管风险，是包管企业的焦点竞争力。

为了在互联网期间保持竞争力，不少包管企业选用各类营业打点软件、办公软件来实现数字化打点。

可是个中也存在着因为多体系导致数据分手、查找艰辛、推广难度大等题目。通过团结行业特色，泛微以协同办公体系为基本，为包管、融资咨询企业打造了包管打点特色成果应用。

泛微OA体系通过强盛的流程引擎和集乐成能，助力包管企颐魅整合客户、项目资源，时候掌控资金状况，而且通过电子化签约流程实现贷款包管营业全程电子化打点。

(体系架构)

泛微OA包管行业办理方案特色成果

起首，泛微通过同一特色派别，在首页揭示了各项营业数据统计、客户信息等，可以或许快速把握项目进度。同时，客户的预警信息会实时推送至派别，相干职员可以或许实时收到客户变换信息，担保公司营业安详。

一、客户信息同一打点

包管行业异常重视客户处事的风雅化、本性化，全力为客户提供更多本性化的处事和顺应市场需求的金融产物，成立具有竞争力的客户处事系统。

泛微OA体系通过将客户信息、产物信息、客户代价系统等同一在一个平台举办打点，实现包管行业客户打点智能化。

(客户打点方案架构)

1、电子化打点

泛微将客户信息同一在体系中储存和打点，形成对客户全面的相识和分类，实现客户资源的公道分派和共享。

OA体系改变本来Excel或是线下纸质化打点客户信息的方法，提供对付团体客户以及一样平常客户的独一身份编码打点、根基资料打点、往来授信打点、产物资料、资产欠债、接洽人信息等以及客户信息分派进程的打点。

2、智能预警

泛微OA体系通过合规审批确认客户准入机制，体系具备客户重大变革或突发性风险变乱预警成果。通过与企业名誉体系以及金融行业干系体系举办集成，一旦客户名誉产生变革，当即推送至相干职员派别举办提示。

二、包管营业审批全程电子化

泛微团结包管行业特色，将包管企业营业以电子流程的方法举办类型化落地。譬喻包管审批流程、信任审批流程、进件审批流程、体验审批流程等。

1、信任审批流程

提倡营业流程时，流程流转凭证差异的营业子范例形成差异的审批路径。

审批进程中落地内部严酷的风控打点，呈现风险预警实时提报。审批流程中的初审、复审、终审等环节别离设立了要害审批节点，在线包围营业全生命周期。

(审批流程)

2、签约电子化

为了停止萝卜章、改动条约、盗用印章等引起的条约纠纷，镌汰包管企业由于签定题目而导致的经济丧失，泛微通过集成电子签章体系，为差异营业签定需求提供“身份认证、电子用印、电子署名、数据存证、防伪输出”处事，使体系具备签定手段，确保签定正当、高效、便捷。

通过调取体系中的条约模板，要害信息通过关联流程自动写入。条约审批通过之后，直接调取电子签章举办签定，实现无缝集成。

(在线草拟条约)

提倡条约之后可通过手机短信、微信、钉钉、APP等多种方法推送给借钱人举办借钱条约签定，签定完成可下载条约。

同时，天生二维码，手机扫码即可查询对应条约具体信息。

办理了借钱条约审批后“打印-盖印”的人工环节，实现借钱条约的全程电子化打点。

三、资金查询统计说明

通过集成资产打点体系等，可及时查询资金放款环境，有用管控资金周转，还款账单日到期预警提示。

1、余额查询

支持人工及时查询余额，而且支持配置按时查询打算使命，譬喻：8点，24点自动查询功效记录。

放款流水明细、还款流水明细、待还款金额明细、信任营业进度查询等数据及时查询，有用管控资金周转。

(余额查询)

2、营业流水查询报表

支持营业放款、还款、待还款流水明细查询，信任营业进度查询等。自动统计营业员营业量、签约额、营业排名等数据。

(查询报表)

四、特色办公应用

1、OCR辨认集成

流程审批进程中必要上传银行卡、身份证图片，体系通过与OCR集成，可以或许自动辨认银行卡号、身份证等信息。

2、图片名目转换成PDF名目

必要上传征信陈诉、产权证、户口本、身份证、婚姻证明、业务执照等原料时，多个图片名目附件，自动压缩归并成单个PDF文档。

(图片转换PDF)

减轻了事恋职员一再事变的贫困，镌汰传统人工操纵的偏差。

泛微OA包管行业办理方案应用代价

实现传统线下包管放款到在线签定条约，营业审批最终放贷出款乐成的电子全程化;

镌汰贷款营业审批进程中不类型性，让审批进程每个要害点都能获得有用风险管控;

多体系集成，能实时查询明细、余额等信息，数据齐集，快速获取，进步说明服从。

（编辑：河北网）

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