付出业反洗钱罚单频出，随行付5个月内被罚3次

本报记者 李冰

自2019年以来，央行对因违背反洗钱相干划定条例的第三方付出罚没金额力度开始加大。

5月24日，中国人民银行太原中心支行发布的赏罚信息表现，随行付付出有限公司山西分公司存在违背有关反洗钱划定的举动，被赏罚128万元；早在5月15日，汇潮付出也因违背《中华人民共和国反洗钱法》相干划定收到央行罚单，共罚没金额达630万元。

从罚单金额可以看出，央行对违背《中华人民共和国反洗钱法》相干划定的举动赏罚力度正在不绝进步。

“反洗钱确实是央行存眷的重点，也赏罚了一些机构。将来，付出机构的合规意识有待进步，有些付出机构并没有完全凭证央行要求推行反洗钱任务，而是重红利而轻合规。”陈小辉暗示。

本年以来

汇潮付出吃最高罚单

据《证券日报》记者不完全统计，本年以来因违法反洗钱等相干划定，已有2家第三方付出公司共收到4张罚单，别离是随行付和汇潮付出。个中随行付因违背反洗钱相干划定，已经被赏罚3次。

详细来看，1月2日，中国人民银行重庆业务打点部行政赏罚信息公示，随行付重庆分公司因违背有关反洗钱划定的举动，被中国人民银行重庆业务打点部处以罚款170万元，并对相干责任职员共处以罚款4万元。

3月6日，随行付再次因违背有关反洗钱划定被罚。中国人民银行业务打点部行政赏罚信息公示表现，随行付因违背《中华人民共和国反洗钱法》等相干划定，合计被罚590万元，两名相干责任人被罚31万元，共罚没621万元。

时隔两个月后，5月24日，中国人民银行太原中心支行发布的赏罚信息表现，随行付付出有限公司山西分公司存在违背有关反洗钱划定的举动。按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，中国人民银行太原中心支行对其处以罚款128万元，同时责令该公司给以相干责任职员规律处分，并对相干责任职员共处以罚款12万元，合计共罚没140万元。

据《证券日报》记者统计，自2019年头至今，随行付及其分公司和相干认真职员共罚没金额达935万元，2019年还未过半已罚没近万万元。

而在稍早之前，5月15日，汇潮付出也因违背《中华人民共和国反洗钱法》等相干划定，被合计罚款630万元。中国人民银行上海分行赏罚信息公示表现，其未凭证划定推行客户身份辨认任务；未凭证划定生涯客户身份资料；未凭证划定报送可疑买卖营业陈诉；与身份不明的客户举办买卖营业。

记者留意到，汇潮付出被罚630万元，是本年以来付出业因违背反洗钱相干划定收到的最高罚单。

“对付付出机构而言，这个罚单金额不低。”零壹财经执行院长陈小辉对《证券日报》记者暗示。

据中国付出网提供应《证券日报》记者的不完全数据统计表现，2019年第一季度，央行对付出机构开出罚单39张，累计罚没总额高出3575万元。而客岁一季度第三方付出规模仅为是15张，罚没总金额约为341万元。从罚单数目看，本年一季度罚单数目比客岁已经翻了逾一倍。

反洗钱依然是

禁锢重点存眷规模

“反洗钱一向是禁锢的重点，近几年开始越发严酷和过细。”中国付出网首创人刘刚接管《证券日报》记者采访称。

近几年，付出机构因反洗钱不力被罚已多如牛毛，百万罚单也不在少数。

陈小辉以为，“将来，反洗钱会是一个重点。缘故起因在于，第一，付出机构反洗钱意识有待进步。第二，金融科技给反洗钱提出了新的挑衅，尤其是漫衍式账本技能的匿名性。”

而自2018年—2019年禁锢政策的麋集出台更让付出机构感想“风雨欲来”。

据苏宁金融研究院统计表现，2018年10月份由一行两会连系宣布《互联网金融从业机构反洗钱和反可怕融资打点步伐（试行）》；2019年2月21日，银保监会宣布2019年的第1下令《银行业金融机构反洗钱和反可怕融资打点步伐》；2019年4月18日，反洗钱金融动作出格事变组（FATF）发布了《中国反洗钱和反可怕融资互评估陈诉》等等。

苏宁金融研究院高级研究员黄大智在接管《证券日报》记者采访时讲道，下半年的禁锢重点会是反洗钱。洗钱进程肯定涉及资金的转移和付出，付出机构是资金付出清理的通道，处在反洗钱的一线，天然成为禁锢重点。同时，禁锢的罚单趋势也表白，反洗钱禁锢将成为越发常态化的禁锢法子。”

也有业内人士暗示，在互联网快速成长的本日，数据共享也是反洗钱中的一浩劫点。

陈小辉以为，“今朝我国的反洗钱事变在环球处于相对领先职位，尤其是制度建树方面。但也存在禁锢资源不敷，包围面有待进一步进步，前金融科技期间的制度有待进级，禁锢科技有待引入等题目。”

（编辑：河北网）

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